Raamcontracten

Inleiding

Het doel van raamcontracten is om speciale, afwijkende, afspraken te maken met distributiepartijen:

• Er zijn twee soorten raamcontracten; een open en een besloten raamcontract

• In een open en een besloten raamcontract kunnen productafspraken worden gemaakt, onder andere: collectiviteit kortingen, de naam van het product en te plaatsen clausules en voorwaarden

Open raamcontract

Het open raamcontract is bedoeld om productafspraken vast te leggen voor collectiviteiten, waarvan meerdere tussenpersonen gebruik kunnen maken.

De productafspraken worden vastgelegd op polis (component) niveau. Denk aan geldende kortingen, de naam van het product en clausules en voorwaarden. Zo kan een pakketpolis met een inboedelverzekering verzekerd worden onder collectiviteit A en de personenautoverzekering binnen hetzelfde pakket worden verzekerd onder collectiviteit B.

Besloten raamcontract

Besloten raamcontracten worden vastgelegd op pakketpolisniveau en gelden daardoor voor alle onderliggende verzekeringsproducten en dekkingen per product; het werkt als een mantel. Besloten raamcontracten worden gekoppeld aan één relatie die als raamcontracthouder optreedt.

Het is mogelijk om een pakket te sluiten op basis van een besloten raamcontract afspraak, met daarin een polis tegen een open raamcontract afspraak.

Dashboard

Vanuit het ‘Raamcontractenbeheer’ dashboard wordt het aanmaken van nieuwe - en het beheren van bestaande raamcontracten gestart.

• Openstaande aanvragen: Een overzicht van raamcontractgerelateerde mutatieaanvragen.

• Agenderingen beheren: Overzicht van alle gebruikerstaken die te maken hebben met het beheer van raamcontracten. Over het algemeen zullen dit fiatteringstaken zijn.

• Zoeken raamcontract: De mogelijkheid om raamcontracten te zoeken op naam of nummer.

• Zoeken aanvraag: Aanvragen zoeken op naam of nummer.

• Nieuw besloten contract opmaken: De mogelijkheid om een nieuw raamcontract aan te maken.

• Nieuw open contract opmaken: De mogelijkheid om een nieuw open raamcontract aan te maken

• Mijn Taken: Overzicht van aan de gebruiker toegewezen taken.

Nieuw besloten raamcontract opmaken

Na het selecteren van de link ‘Nieuw besloten contract opmaken’ bereik je een zoekscherm voor een tussenpersoon; met relatie type ’Raamcontracthouder’.

Het ‘Nieuw Raamcontract opmaken’ webpart worden getoond. De volgende instellingen zijn mogelijk:

• Contractgegevens: Hier kan de raamcontracthouder gekoppeld worden. Ook de ingangsdatum van het raamcontract, ofwel vanaf welke datum dit raamcontract toegepast kan worden, en de naam van het raamcontract moeten ingevuld worden.

• Portaalgegevens: Welk gedrag de Certigo portaal API heeft; hiermee wordt gestuurd of dit raamcontract wel of niet in het portaal gebruikt kan worden.

• Service en prolongatiegegevens: het prolongatie type en een vaste vervaldatum, wie incasseert, assurantiebelasting afdraagt en schades uitkeert. Let op: deze instellingen zijn niet meer wijzigbaar.

• Productblokkades: De mogelijkheid om productgroepen - op het niveau van practice producten - uit te sluiten voor dit raamcontract. Dit wordt gevalideerd bij nieuwsluiten, importeren en overdragen van polissen.

• Aanvraag opmaken: Ruimte voor opmerkingen

Nieuw open raamcontract opmaken

Een open raamcontract staat op zichzelf en wordt bij het aanmaken niet direct aan een relatie gekoppeld. Na het kiezen van de start link ‘nieuw open raamcontract opmaken’ kun je een naam voor het raamcontract en een ingangsdatum opgeven.

Na het aanmaken van het open raamcontract kun je productafspraken maken en tussenpersonen koppelen.

Bestaand raamcontract beheren

Na het selecteren van een raamcontract wordt het raamcontract formulier geopend. Dit bevat:

Productafspraken

Nadat een raamcontract is aangemaakt en daarna weer geopend, kunnen er productafspraken toegevoegd of aangepast worden. Er is een ruime set aan verzekeringsproduct kenmerken beschikbaar om speciale afspraken over te maken en vast te leggen in een productafspraak. Dit is een subset van de beschikbare kenmerken van een product variant.

Productafspraken hebben hun eigen versionering en voor wijzigingen in productafspraken is het niet nodig om een nieuwe versie van het raamcontract te maken.

Zodra de productafspraak op een polis toegepast is op het component niveau, is het mogelijk om in één overzicht alle afwijkingen te tonen t.o.v. de standaard verzekeringsproduct.

Uitvoerende tussenpersoon(contract)

De tussenpersonen waaraan dit raamcontract al is gekoppeld, met de mogelijkheid om een nieuwe tussenpersoon te koppelen. Deze tussenpersonen hebben de mogelijkheid om dit raamcontract te kiezen.

Ook via tussenpersoonbeheer is het mogelijk om een raamcontract te koppelen. Beide handelingen resulteren in het zelfde; het raamcontract is beschikbaar bij het polisbeheer.

Als er geen uitvoerende tussenpersoon gekoppeld is, kan dit raamcontract gekozen worden door alle tussenpersonen. Raamcontracten waar tussenpersoon toegevoegd is zijn alleen beschikbaar voor deze tussenpersoon.

Polisautorisatie

Raamcontract polissen kunnen alleen zichtbaar te maken zijn voor een specifieke groep gebruikers. Dit kan bijvoorbeeld gebruikt worden voor personeelspolissen.

Zoek naar de beschikbare gebruikersgroepen en kies deze. Deze autorisatie is ook weer ongedaan te maken.

Geblokkeerde processen

Een overzicht van bedrijfsprocessen die momenteel voor dit raamcontract worden geblokkeerd. Getoond worden de status, het proces en het onderwerp.

Veel voorkomende handelingen

De volgende actie links zijn beschikbaar voor een raamcontract:

• Blokkering aanvragen

• Beëindiging aanvragen

• Gegevens wijzigen

Aanmaken taak

Het is mogelijk vanuit hier om een taak aan te maken en deze toe te wijzen aan een bepaalde medewerker, eventueel met extra tekst en een verloopdatum van de taak.

Raamcontract Output

Toont een overzicht van uitvoer die voor dit Raamcontract is gegenereerd, getoond op verwerkingsdatum, type en status.

Notities

Biedt de mogelijkheid om notities vast te leggen. De notities kunnen naar keuze worden gedeeld met andere gebruikersrollen en voor een beperkte periode zichtbaar worden gemaakt.

Lopende processen

Een overzicht van bedrijfsprocessen die momenteel voor dit raamcontract worden uitgevoerd. Getoond worden de status, het proces en het onderwerp.

Audittrail

De audit trail is een overzicht van wijzigingen die aan dit raamcontract zijn doorgevoerd. Getoond worden de datum van de wijziging, de aanvrager, de fiatteur en de gebeurtenis.

Versieoverzicht

Alle versies van het raamcontract wordt hier weergegeven.

Rappeldossiers

Door het selecteren van de start link ‘Nieuw Rappel Dossier Starten’ kan een rappellering worden aangemaakt.

Raamcontract wijzigen

Via de link ’Gegevens wijzigen’ is het mogelijk de raamcontractgegevens te wijzigen. Gewijzigd raamcontract kan opgeslagen worden als concept of definitief gemaakt worden.

Raamcontract blokkeren

Het blokkeren van een raamcontract is een handige functie wanneer:

• er geschillen zijn ontstaan tussen de verzekeringsmaatschappij en een raamcontractpartij

• een verzekeraar een run-off portefeuille heeft voor een raamcontract waar wel mutaties op doorgevoerd kunnen worden, maar geen nieuwsluitingen.

Blokkadehistorie

De blokkadehistorie van een raamcontract is altijd zichtbaar in het schermonderdeel '‘Blokkadehistorie’.

Raamcontract beëindigen

Een beëindiging kan pas worden aangevraagd wanneer er geen lopende polissen meer gekoppeld zijn aan het betreffende raamcontract.