Polisadministratie

Polis levenscyclus

De processen van de Polisadministratie hebben als doel om de gehele levenscyclus van een polis volledig en efficiënt te administreren.

De levenscyclus is opgedeeld in:

• Offerte en nieuwsluiten

• Acceptatie

• Polisbeheer

• Prolongatie

• Speciale bewerkingen

Structuur

Alle verzekeringsproducten in Certigo kennen de opbouw:

PAKKETNIVEAU: Op dit niveau worden de gegevens van de verzekeringnemer en/of afwijkende premiebetaler, de tussenpersoon en het raamcontract vastgelegd. De contractdatums en termijnen worden op dit niveau vastgelegd, deze datums zijn van belang voor de onderliggende polissen. Voorwaarden en clausules kunnen op alle vier de niveaus worden vastgelegd.

POLISNIVEAU: Per polis wordt weergegeven welk product er afgesloten is en wordt getoond wat de termijnpremie is. Dit niveau wordt ook wel componentniveau genoemd.

OBJECTNIVEAU: Hetgeen er op de polis verzekerd is wordt in detail op objectniveau geadministreerd. Afhankelijk van de productvariant worden specifieke gegevens van het te verzekeren object vastgelegd. Wanneer er vele verzekerde objecten mogelijk zijn binnen één polis kan de functie voor "deelnemende objecten" worden gebruikt. Bijvoorbeeld om de deelnemende medewerkers voor een ziekteverzuimverzekering te beheren.

DEKKINGNIVEAU: Op dit niveau worden de termijnpremie berekend, kortingen en toeslagen toegepast en de provisies voor tussenpersonen en maatschappij bepaald. Vanuit dit niveau is er een koppeling naar de risicodragende maatschappij.

Een Certigo practice bevat één of meer practice producten. Bijvoorbeeld een ziekteverzuimverzekering conventioneel of een inboedelverzekering.

De beheerders van de klant bepalen welke productvariant(en) van een Certigo practice product beschikbaar zijn in de administratie.

Met deze product personalisatie worden onder andere de klant specifieke tarieven, collectiviteiten, clausules en voorwaarden, verwerkingsregels en standaard commissies vastgelegd. Zie verder bij Personalisatie.

Statussen

Een offerte kan het volgende traject doorlopen:

Actie	Status	Stadium vervolg
Opmaken offerte	Nieuw
	Tijdelijk opgeslagen	Geannuleerd; Ter acceptatie
Automatische acceptatie		Geaccepteerd; Afgewezen
	Handmatige acceptatie	Geaccepteerd; Afgewezen
	Aangeboden	Offerte geaccordeerd; Offerte geaccordeerd (met wijzigingen)
	Geaccepteerd; niet verwerkt	Geaccordeerd en verwerkt
Polisaanvraag

Een polis aanvraag kan het volgende traject doorlopen:

Actie	Status	Stadium vervolg
Opmaken polisaanvraag	Nieuw
	Tijdelijk opgeslagen	Geannuleerd; Ter acceptatie
Automatische Acceptatie		Geaccepteerd; Afgewezen
	Handmatige acceptatie	Geaccepteerd; Afgewezen
	Ingediend	Mislukt; Afgesloten
	Afgesloten