Acceptatie

Overzicht

Offerte- en polisaanvragen voor nieuwsluiten en het wijzigen van bestaande polissen worden automatisch door het acceptatiekader beoordeeld.

De acceptatieregels die uitgevoerd worden zijn dezelfde regels in de portalen als in de backoffice.

Er kunnen wel meer of minder van deze acceptatieregels per stadium actief zijn:

• offertes door tussenpersoon

• offertes door acceptant

• polisaanvraag door tussenpersoon

• polisaanvraag door acceptant

• de poliswijziging door tussenpersoon

• de poliswijziging door een acceptant

Het Beheer Dashboard geeft per productvariant inzicht in welke acceptatieregels wanneer (stadium) uitgevoerd worden.

Uitval en punten

Wanneer een acceptatieregel tot uitvalt leidt, wordt een acceptatieverzoek aangemaakt voor de acceptant. Per acceptatieregel wordt een aantal punten toegekend bij uitval; hiermee kan gestuurd worden welke acceptant (groep) dit acceptatiedossier ter beoordeling krijgt aangeboden.

De classificatie van de acceptanten in categorieën (van junior tot experts) is voor alle verzekeringsproducten gelijk.

Een acceptatieverzoek krijgt een taakregel die in het acceptatiedashboard wordt getoond.

Acceptatieregels worden per polis uitgevoerd en zo kan er voor een polisaanvraag van een contract met meerdere verzekeringen en vele dekkingen meerdere (parallelle) acceptatieverzoeken (voor meerdere groepen acceptanten) worden aangemaakt.

De acceptanten openen via de taak het acceptatieverzoek en beoordelen de reden van uitval. De acceptant kan de aanvraag accepteren of pas accepteren na het aanpassen van de aanvraag of het toevoegen van bijv. een extra clausule of voorwaarde. De acceptant kan de aanvraag natuurlijk ook afwijzen.

Er kunnen bijzonderheden worden ingezien uit de Fish en/of Friss controles die tot uitval hebben geleid.

Toewijzen acceptatieverzoeken

De acceptatieverzoeken kunnen op twee manieren worden toegewezen aan gebruikers of groepen

• De teamlead verdeelt de openstaande acceptatieverzoek taken onder de teamleden

  • In de takenbak met acceptatieverzoeken kan de teamlead taken aan anderen toewijzen

• Een automatische toewijzing op basis van beslisregels

  • Op basis van vastgelegde regels, die door de beheerders aan te passen zijn, worden de acceptatieverzoeken aan gebruikers of groepen toegewezen. Bijvoorbeeld op basis van een combinatie van de branche en het aantal toegekende punten door de acceptatieregel.

Afwijzing

Bij een afwijzing kan automatisch door een regel of handmatig door de acceptant een afwijzingsreden worden toegekend.